近日，一場與時間賽跑的反詐阻擊戰在工行阜城支行上演，銀行員工憑借敏銳的風險意識和高效的警銀協作機制，僅用1小時便成功堵截一筆3萬元涉詐現金取款，及時為群眾挽回財產損失。


事發當日，工行阜城支行接到當地公安局反詐中心緊急協查通知，稱一名受害人可能正在縣域內某銀行網點辦理大額取現業務。該支行立即啟動應急預案，全員進入“戰時狀態”：一方面對當日已完成業務逐筆回溯核查；另一方面在后續工作中對符合特征的交易保持高度警覺，強化客戶身份識別。


“叮——”柜臺叫號聲打破平靜。一位中年客戶徑直走向窗口，要求支取3萬元現金。這一金額與警方通報高度吻合，觸發柜員小劉的警覺。“您這筆資金用途是？”面對標準問詢，客戶自稱用于“門店裝修”，應答邏輯縝密。然而，正是這份“無懈可擊”的回應，讓接受過反詐特訓的小劉嗅出異常——話術模板化、情緒過度平穩，恰是受騙者被深度洗腦的典型特征。


“系統需主管授權，請您稍候。”小劉以業務流程為由按下暫停鍵，同步向網點負責人匯報。后者立即連線反詐民警，并通過電話與客戶展開“攻心對話”。民警以“賬戶存在異常需進一步核實”為切入點，巧妙引導客戶回憶資金往來細節。20分鐘后，客戶逐漸意識到陷入騙局，坦承其所謂“裝修取款”實為向虛假投資平臺轉賬的提現。此時，民警已火速抵達現場，將受害人帶回公安機關協助調查。


此次成功識別并攔截被詐騙客戶，凸顯了銀警聯動機制的關鍵作用，有效保護了群眾財產安全。


通訊員：鄒琦