近日，金融監(jiān)管“利劍”又重重落下，浦發(fā)銀行因“相關(guān)理財、代銷等業(yè)務(wù)管理不審慎，員工管理不到位等”主要違法違規(guī)行為被國家金融監(jiān)管總局處罰1560萬元。


與此同時，高紅、何剛、陳從治、孔令孜、任威、黃乃嘉被警告并罰款共計(jì)30萬元。此外，多名責(zé)任人被禁業(yè)，其中3人被禁業(yè)超10年。比如，穆矢被禁止15年從事銀行業(yè)工作，楊再斌被禁業(yè)13年，魯志勇被禁業(yè)12年，代行被禁業(yè)9年，裴英浩被禁業(yè)7年，李沛被禁業(yè)6年，張玉東被禁業(yè)5年。


無獨(dú)有偶。浦發(fā)銀行被重罰“千萬級”的另一筆罰單發(fā)生在今年10月底，即浦發(fā)銀行因相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)貸款、代銷等業(yè)務(wù)管理不審慎被國家金融監(jiān)管總局處罰了1270萬元，相關(guān)責(zé)任人何榮被警告并罰款7萬元。


2025年初以來，浦發(fā)銀行吃的幾十萬乃至“百萬級”罰單就多了，拒不完全統(tǒng)計(jì)，累計(jì)至少1362萬元。


比如今年1月，浦發(fā)銀行泰州分行因項(xiàng)目貸款貸前調(diào)查缺失、貸后管理失職及個人貸款資金被挪用被罰105萬元。


今年4月， 浦發(fā)銀行安陽分行因貸后管理不到位、個人消費(fèi)貸款管理不到位、違規(guī)處置不良貸款等被罰245萬元。


今年6月，浦發(fā)銀行鄭州分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被人民銀行罰款100萬元。


今年7月，浦發(fā)銀行北京分行因以不正當(dāng)手段發(fā)放貸款等人民銀行被罰245萬元，浦發(fā)銀行重慶合川支行因違反賬戶管理規(guī)定、違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定、占壓財經(jīng)資金等被人民銀行罰款117.5萬元。 


今年8月，浦發(fā)銀行南昌分行因違規(guī)發(fā)放貸款被罰30萬元，相關(guān)責(zé)任人李街華被警告并罰款6萬元。


今年9月，浦發(fā)銀行臺州分行因“并購重組服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價不符；超借款人實(shí)際融資需求發(fā)放流動資金貸款等”被罰120萬元。當(dāng)月，浦發(fā)銀行重慶涪陵支行因貸款“三查”不盡職 被罰35萬元。


今年10月，浦發(fā)銀行合肥分行因違反賬戶管理規(guī)定等6宗違法行為被人民銀行處罰87.6萬元。


今年11月，浦發(fā)銀行淮安分行因違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定被罰25萬元；宜昌分行因貸后管理不盡職，流動資金貸款被挪用被罰32萬元；龍巖分行因個人貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位等被罰70萬元。


今年12月15日，浦發(fā)銀行昆明分行因貸款“三查”嚴(yán)重不盡職被罰款50萬元，相關(guān)分支行被罰款70萬元，合計(jì)120萬元。不久，浦發(fā)銀行遵義分行因貸款 “三查”不盡職、向首付款來源于房企的關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)發(fā)放按揭貸款被罰30萬元。


綜合以上所有罰單，浦發(fā)銀行今年以來至少被罰了近4200萬元。頻繁被罰且有兩張千萬級罰單，已說明其合規(guī)管理亟待加強(qiáng)。去年底頒布并在今年3月初正式實(shí)施的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，原則上應(yīng)當(dāng)在省級分支機(jī)構(gòu)或一級分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官。為此，年初以來包括華夏銀行、江蘇銀行等紛紛設(shè)立首席合規(guī)官，近來平安銀行、興業(yè)銀行等也紛紛跟進(jìn)，從而強(qiáng)調(diào)及凸顯合規(guī)管理的獨(dú)立性。


作者：金燕

數(shù)據(jù)來源：國家金融監(jiān)督管理總局